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| 智能投顾的风险分析及法律规制路径 |
| 李 晴 |
| （中央财经大学法学院，北京 100081） |
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摘要 ：智能投顾是金融科技的重要组成部分，改变了传统上依靠市场价格信号作为投资决策主要依据的行为方式。目前，我国智能投顾的定性、法律关系尚未明确，整体服务水平良莠不齐。营运者本该遵守适当性义务、透明度规则和信义义务，但现行法律法规难以对营运者形成有效约束。智能投顾在改变金融市场交易行为、投资方式以及投资者理财观念的同时，也由于网络虚拟性、网络黑客攻击、网络证券欺诈、网络内幕交易等问题而给金融安全带来了一系列挑战。为此，应及早将智能投顾纳入监管范围，重视私法规则与证券相关法律法规规范相结合，并就智能投顾的特殊风险对营运者提出更高的义务要求，不断健全配套的争议纠纷解决机制和相应的补偿安排，以促进我国智能投顾业健康发展。
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| 关键词 ：
金融科技,
智能投顾,
资产管理,
监管沙箱,
监管科技
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