|
|
|
| 论金融机构资产管理业务信义义务规范的完善——基于对域外立法与司法案例的考察 |
| 叶嘉敏 |
| （华东政法大学经济法学院，上海 200333） |
|
|
|
|
摘要 ：《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》着力于防范系统性金融风险，对投资者权益保护尤其是金融机构信义义务的规定却较为笼统，这是我国金融机构资产管理业务信义义务规范还不完善的一个缩影。明确与提升金融机构信义义务标准，对强化投资者权益保护、提高金融机构公信力、降低市场监管成本都大有裨益。完善金融机构资产管理业务信义义务规范，可采取比较法的视角与案例分析的范式，细化忠实义务与勤勉义务，增加适当产品推荐义务与信息说明义务；在充实金融机构信义义务总括性规定的同时，根据资管产品类型与投资者实际情况将信义义务类别化；明确规范民事裁判援引效力，平衡不同类型资管产品的信义义务要求，形成结合金融法律、监管法规与自律规范的差异化、多层次的规范格局。
|
|
| 关键词 ：
资管产品,
资管新规,
忠实义务,
勤勉义务,
金融消费权益保护
|
|
|
| [1] |
云佳祺. 商业银行理财子公司：国际先进银行的经验及启示[J]. 南方金融, 2019, 1(6): 66-73. |
| [2] |
王 妍，赵 杰. “金融的法律理论”视域下的“穿透式”监管研究[J]. 南方金融, 2019, 1(5): 92-98. |
| [3] |
卜振兴. 资管新规的要点分析与影响前瞻[J]. 南方金融, 2018, 1(6): 66-72. |
| [4] |
姜立文，崔丹丹. 复杂金融衍生品侵权诉讼适用举证责任倒置的若干问题[J]. 南方金融, 2018, 1(11): 85-91. |
| [5] |
闫 海，鞠 阳. 美国第三方债务催收联邦立法实践及对我国的启示[J]. 南方金融, 2017, 1(8): 54-60. |
| [6] |
夏伟亮. 《消费者权益保护法》在金融消费领域的适用[J]. 南方金融, 2016, 1(4): 87-93. |
| [7] |
阳烽. 凝聚业界力量 服务社会大众——广东金融消费权益保护工作回顾和前瞻[J]. 南方金融, 2015, 1(1): 16-18. |
|
|
|
|
