|
|
|
| 金融监管规则介入司法裁判的合理性及其限度——基于穿透式监管对商事合同效力认定的影响 |
| 陈秋竹 |
| （西南政法大学经济法学院，重庆 401120） |
|
|
|
|
摘要 ：穿透式监管是落实监管强化并防范系统性风险的重要手段，在实践中以穿透层层嵌套的合同为表现形式，反映在合同法层面可能导致司法裁判中合同被认定为无效。穿透式监管属于金融监管部门颁布规章政策的具体监管规则，将其嵌入到司法裁判中具有合理性，理论依据主要在于个体商事交易行为在公共利益维度将产生影响，而相互关联的商事合同共同构成的契约群，也是金融系统性风险产生的合同之源。穿透式监管的现实意义在于有效弥补金融监管真空、防范系统性风险、加强金融市场秩序。但同时也应认识到，金融监管规则介入司法裁判合同效力认定存在一定风险，应当通过相应的程序设置对其进行有效限制。在个案司法裁判中，应借助各种解释方法进行充分地论证说理，并且经过法益的权衡评估，方能构成金融监管规则介入司法裁判合理性和合法性相统一的基础。
|
|
| 关键词 ：
金融监管,
穿透式监管,
商事司法,
商事合同,
资管新规,
九民纪要
|
|
|
| [1] |
乔宇锋. 智能化金融监管：模型框架、边缘约束和实践策略[J]. 南方金融, 2021, 1(4): 71-80. |
| [2] |
蔡晓倩. 适当性义务司法适用评析——以金融消费权益保护为视角[J]. 南方金融, 2021, 1(4): 90-99. |
| [3] |
陆岷峰，徐阳洋. 科技向善：激发金融科技在金融创新与金融监管中正能量路径[J]. 南方金融, 2021, 1(1): 10-19. |
| [4] |
孙 鹏，赵维久. 地方金融监管实践创新研究——论以机构监管和监管沙箱为双核心的新型地方金融监管模式[J]. 南方金融, 2020, 1(9): 66-77. |
| [5] |
马 楠. 粤港澳大湾区监管沙盒建设的相关问题与构建思路[J]. 南方金融, 2020, 1(7): 3-12. |
| [6] |
陈 和，陈增欢. 商业银行监管套利、影子银行业务与资产结构变化[J]. 南方金融, 2020, 1(7): 23-33. |
| [7] |
严 书. 论金融消费领域卖方机构适当性义务——兼评《第九次全国法院民商事审判工作会议纪要》第七十二条[J]. 南方金融, 2020, 1(3): 91-99. |
| [8] |
王鹏飞. 金融控股公司机构准入监管的困境与应对[J]. 南方金融, 2020, 1(12): 35-43. |
| [9] |
陈 伟. 监管沙盒退出机制的国际经验及本土化研究[J]. 南方金融, 2020, 1(12): 44-53. |
| [10] |
李 昊. 监管沙盒的国际实践、效果分析及我国推行的路径选择[J]. 南方金融, 2019, 1(7): 3-10. |
| [11] |
叶嘉敏. 论金融机构资产管理业务信义义务规范的完善——基于对域外立法与司法案例的考察[J]. 南方金融, 2019, 1(7): 79-88. |
| [12] |
云佳祺. 商业银行理财子公司：国际先进银行的经验及启示[J]. 南方金融, 2019, 1(6): 66-73. |
| [13] |
冯泽华，黄政宗. 金融科技的哲学追问——现象学棱镜下金融科技的主体性问题及其批判[J]. 南方金融, 2019, 1(5): 3-12. |
| [14] |
王 妍，赵 杰. “金融的法律理论”视域下的“穿透式”监管研究[J]. 南方金融, 2019, 1(5): 92-98. |
| [15] |
谢 平，刘海二. 中国农村金融改革的回顾、反思与展望[J]. 南方金融, 2019, 1(3): 3-11. |
|
|
|
|
